投資者權益須知
基金投資在獲取收益的同時存在投資風險。為了保護您的合法權益，請在投資基金前認真閱讀以下內(nèi)容：
一、基金的基本知識
(一)什么是基金
證券投資基金（簡稱基金）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。
(二)基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區(qū)別
1.依據(jù)運作方式的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。
封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。
開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回的一種基金運作方式。
2.依據(jù)投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金
根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》對基金類別的分類標準,80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金；投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。這些基金類別按收益和風險由高到低的排列順序為：股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金，即股票基金的風險和收益最高，貨幣市場基金的風險和收益最低。
3.特殊類型基金
(1)系列基金。又被稱為傘型基金，是指多個基金共用一個基金合同,子基金獨立運作,子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。
(2)避險基金。指通過一定的避險投資策略進行運作，同時引入相關保障機制，以在避險策略周期到期時，力求避免基金份額持有人投資本金出現(xiàn)虧損的公開募集證券投資基金。
(3)ETF基金。交易型開放式指數(shù)基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange
Traded Funds,簡稱“ETF”),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。
(4)LOF基金。上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡稱“LOF”)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。
(5)QDII基金。是一種以境外證券市場為主要投資區(qū)域的證券投資基金，投資者可以用人民幣或美元等外匯進行認購和申購，在承擔境外市場相應投資風險的同時獲取相應的投資收益。QDII基金與普通證券投資基金的最大區(qū)別在于投資范圍不同。
(6)分級基金，是指通過事先約定基金的風險收益分配，將基礎份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。
(7)基金中基金（FOF），是指將 80%以上的基金資產(chǎn)投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金份額的基金。
4.基金評級
基金評級是依據(jù)一定標準對基金產(chǎn)品進行分析從而做出優(yōu)劣評價。投資人在投資基金時，可以適當參考基金評級結(jié)果，但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據(jù)。此外，基金評級是對基金管理人過往的業(yè)績表現(xiàn)做出評價，并不代表基金未來長期業(yè)績的表現(xiàn)。
本公司將根據(jù)銷售適用性原則，對旗下基金產(chǎn)品進行進行風險評價。
國際上幾家主要的基金評級咨詢機構(gòu)有晨星公司（Morningstar）、理柏公司（Lipper）等，國內(nèi)目前從事基金評價的機構(gòu)有銀河證券基金評價中心、天相投資顧問有限公司等。
由于基金評級涉及到對基金風險程度和星級的認定，各評級機構(gòu)都有其獨特的評級方法。例如：晨星公司首先對基金進行分類，再按類別衡量基金的總回報率和計算風險調(diào)整后收益指標MRAR(Morningstar Risk-Adjusted Return) ,最后采用星級評價的方式，根據(jù)風險調(diào)整后收益指標，對不同類別的基金分別進行評級，劃分為5個星級；銀河證券則是首先在基金分類的基礎上確定符合評級條件的基金，然后通過同類基金在最近一年的收益評價、風險評價給出組合性狀的描述，依據(jù)風險調(diào)整收益評價結(jié)果，對同組基金經(jīng)理的相對表現(xiàn)，分別針對不同的評價期，給出不同階段的基金評級，也是劃分為5個星級。
(1)投資人應認識到基金星級通常是以基金過往業(yè)績?yōu)榛A的定量評價，旨在為投資人提供一個篩選基金過程的工具，是對基金進一步研究的起點，不應視作投資基金的建議。
(2)具有高星級的基金并不代表該基金未來就能取得良好的業(yè)績，基金未來表現(xiàn)仍具有完全的不確定性，將受到諸多因素的影響，如市場波動、投資組合變動等影響。
(3)由于每個投資人的投資目標、投資周期和風險承受能力有所不同，即便基金具有高的星級，也不等于其就適用于每個投資人的基金組合。
(4)由于基金星級是針對同類型基金的比較，因此不同類型的基金，不能單純用星級來比較優(yōu)劣。
5.基金費用
基金費用一般包括兩大類：一類是在基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔的費用，主要包括認購費、申購費、贖回費和基金轉(zhuǎn)換費。這些費用一般直接在投資人認購、申購、贖回或轉(zhuǎn)換時收取。其中申購費可在投資人購買基金時收取，即前端申購費；也可在投資人賣出基金時收取，即后端申購費，其費率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發(fā)生的費用，主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費等，這些費用由基金承擔。對于不收取申購、贖回費的貨幣市場基金和部分債券基金，還可按《基金合同》約定的比例從基金資產(chǎn)中計提一定的銷售服務費。
二、基金持有人的權利
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第46條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權利：
(一)分享基金財產(chǎn)收益；
(二)參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
(三)依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額；
(四)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；
(五)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；
(六)查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
(七)對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權益的行為依法提起訴訟；
(八)基金合同約定的其它權利。
三、基金投資風險提示
(一)基金投資風險提示
1.證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。
2.基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規(guī)風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。
3.基金投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式，但并不能規(guī)避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。
4.基金管理人承諾以誠實守信、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證旗下基金一定盈利，也不保證最低收益。旗下基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預示其未來業(yè)績表現(xiàn)?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。
5.本公司將對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價，并根據(jù)基金投資人的風險承受能力推薦相應的基金品種，但我公司所做的推薦僅供投資人參考，投資人應根據(jù)自身風險承受能力選擇基金產(chǎn)品并自行承擔投資基金的風險。
(二)網(wǎng)上交易特有風險提示
基金網(wǎng)上交易存在風險，該風險包括但不限于：
1.互聯(lián)網(wǎng)是全球公開網(wǎng)絡，并不受任何一個機構(gòu)所控制。數(shù)據(jù)在互聯(lián)網(wǎng)上傳輸?shù)耐緩讲皇峭耆_定的，可能會受到非法干擾或侵入。在互聯(lián)網(wǎng)上傳輸?shù)臄?shù)據(jù)有可能被某些未經(jīng)許可的個人、團體或機構(gòu)通過某種渠道獲得或篡改。
2.互聯(lián)網(wǎng)上的數(shù)據(jù)傳輸可能因通信繁忙出現(xiàn)延遲，或因其他原因出現(xiàn)中斷、停頓或數(shù)據(jù)不完全、數(shù)據(jù)錯誤等情況，從而使交易出現(xiàn)錯誤、延遲、中斷或停頓。
3.因地震、火災、臺風及其他各種不可抗力因素引起的停電、網(wǎng)絡系統(tǒng)故障、電腦故障等原因可能造成投資人的經(jīng)濟損失。
4.互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布的各種信息（包括但不限于分析、預測性的參考資料）可能出現(xiàn)錯誤并誤導投資人。
5.投資人的基金網(wǎng)上交易身份可能會被泄露、仿冒或因投資人自身的疏忽造成賬號或密碼泄露，可能給投資人造成損失。
6.投資人使用的計算機可能因存在性能缺陷、質(zhì)量問題、計算機病毒、硬件故障及其他原因、而對投資人的交易登陸、交易時間或交易數(shù)據(jù)產(chǎn)生影響，給投資人造成損失。
7.其他可能導致投資人損失的風險或事項。
上述風險所導致的損失或責任，均應由投資人自行承擔，我公司對此不承擔任何責任。投資人有權通過第三方對我公司提供的信息進行核實。
投資人申請使用網(wǎng)上交易業(yè)務前，應認真閱讀有關網(wǎng)上交易的協(xié)議與規(guī)則，了解網(wǎng)上交易的固有風險。請投資人慎重選擇，并妥善保管網(wǎng)上交易信息，特別是基金賬號、賬戶密碼和證書等身份數(shù)據(jù)。
四、服務內(nèi)容和收費方式
我公司承諾向基金投資人提供以下服務，并有權依據(jù)基金投資人的需要和市場的變化，增加、修改這些服務項目，更新的服務項目內(nèi)容可通過我公司網(wǎng)站查詢：
(一)對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價。
(二)基金銷售業(yè)務，包括基金賬戶開戶、基金申（認）購、基金贖回、基金轉(zhuǎn)換（限開通轉(zhuǎn)換業(yè)務的基金） 、定額定投（限開通定投業(yè)務的銀行卡）
、修改基金分紅方式等?；鹜顿Y人需按每只基金的基金份額發(fā)售公告、最新更新的基金招募說明書和我公司最新發(fā)布的其它相關公告所約定的費用標準在辦理相關業(yè)務時繳交認購、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換等與基金銷售有關的費用（銷售服務費除外）
。銷售服務費以及與基金運作相關的管理費、托管費、證券交易費等由基金托管人根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)定從基金財產(chǎn)中支付?；鹜顿Y人可登陸我公司網(wǎng)站查閱相關更新的基金招募說明書和相關基金公告。
(三)基金網(wǎng)上交易服務。
我公司目前僅對個人投資者持有已開通網(wǎng)上交易的銀行卡客戶提供基金網(wǎng)上交易服務，包括基金賬戶開立、賬戶一般資料變更、認購、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換、交易撤銷、分紅方式設置與變更、交易密碼修改和查詢等服務。投資人可登陸我公司網(wǎng)站，點擊“網(wǎng)上交易”，辦理各項業(yè)務?；鹁W(wǎng)上交易的費率依據(jù)公司相關公告執(zhí)行。
投資人申請使用網(wǎng)上交易業(yè)務前，應認真閱讀有關網(wǎng)上交易的協(xié)議與規(guī)則，了解網(wǎng)上交易的固有風險。請投資人慎重選擇交易方式，并妥善保管網(wǎng)上交易信息，特別是基金賬號、賬戶密碼和證書等身份、交易信息。
(四)基金份額持有人投資交易確認服務
基金注冊登記機構(gòu)保留基金份額持有人名冊上列明的所有基金份額持有人的基金交易記錄。我公司直銷中心根據(jù)在我公司直銷中心進行交易的投資人的要求提交交易確認單。
(五)基金份額持有人歷史交易記錄查詢服務
我公司的基金份額持有人可通過我公司的客戶服務部、及我公司網(wǎng)站“我的賬戶”欄目查詢基金歷史交易記錄。
(六)基金份額持有人交易對賬單服務
依據(jù)基金投資人要求定期或不定期提供電子或紙質(zhì)對賬單。
(七)基金凈值、開戶及交易確認短信服務。
基金投資人可通過客服電話和網(wǎng)站，免費訂閱基金凈值短信服務。投資人進行基金賬戶開戶及交易類業(yè)務后，我公司將會免費自動為基金投資人發(fā)送確認短信。
(八)基金知識普及和風險教育
(九)資訊服務
1.客戶服務部電話
投資人如果想了解申購與贖回的交易情況、基金賬戶余額、基金產(chǎn)品與服務等信息，可撥打我公司客戶服務熱線：
0755-21872900/21872901。
2.網(wǎng)址及客戶服務信箱
網(wǎng)址：sugardaddydatesites.com
電子信箱：service@dfa66.com
五、投資人辦理基金業(yè)務流程
投資人可以通過網(wǎng)上交易平臺辦理以下基金業(yè)務：
具體的業(yè)務規(guī)則請登錄我公司網(wǎng)站“客戶服務”欄目中的“交易指南”進行查詢，或撥打客戶服務電話0755-21872900/21872901進行查詢，相關業(yè)務規(guī)則可能會根據(jù)實際情況予以調(diào)整，請留意我公司最新公布的業(yè)務指南。
六、投訴處理和聯(lián)系方式
投資人在投資過程中如有投訴和意見需反饋，請聯(lián)系我公司客戶服務部或證監(jiān)會各地派出機構(gòu)或證券業(yè)協(xié)會相關部門：
(一)基金投資人可以通過撥打我公司客戶服務電話或以書信、傳真、電子郵件等方式，對所提供的服務提出建議或投訴。對于工作日受理的投訴，原則上當日回復，不能當日回復的，在1個工作日內(nèi)回復。對于非工作日受理的投訴，原則上在順延的第一個工作日回復，不能及時回復的，在1個工作日內(nèi)回復。
客戶服務電話：400-930-6677
傳真：0755-21872902
客戶服務郵箱：service@dfa66.com
網(wǎng)站：sugardaddydatesites.com
信函郵寄地址：深圳市深南大道6008號特區(qū)報業(yè)大廈23層
東方阿爾法基金管理有限公司客戶服務部
郵編：518034
(二)投資人也可通過書信、傳真、電子郵件等方式，向中國證監(jiān)會各地派出機構(gòu)和中國證券業(yè)協(xié)會投訴。聯(lián)系方式如下：
中國證監(jiān)會深圳監(jiān)管局：
網(wǎng)址：http://www.csrc.gov.cn
投訴電話：0755-83263315
熱線電話：12386
地址：深圳市福田區(qū)筍崗西路體育大廈東座
郵編：518028
中國證監(jiān)會：
網(wǎng)址：http://www.csrc.gov.cn
投訴電話：010－66210182、66210166
地址：中國北京西城區(qū)金融大街19號富凱大廈
郵編：100033
中國證券投資基金業(yè)協(xié)會：
網(wǎng)址：http://www.amac.org.cn
投訴電話：010-66578529
投訴郵箱：jubao@amac.org.cn
地址：北京市西城區(qū)金融大街20號交通銀行大廈B座9層 中國基金業(yè)協(xié)會
郵編：100033
中國證券業(yè)協(xié)會：
網(wǎng)址：http://www.sac.net.cn/
投訴電話：66290920
投訴郵箱：tjzx@sac.net.cn
地址：北京市西城區(qū)金融大街19號富凱大廈B座2層
郵編：100033
(三)因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關的一切爭議，如經(jīng)協(xié)商或調(diào)解不能解決的，基金投資人可依據(jù)基金合同的約定進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。
投資者在投資基金前應認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件，選擇與自身風險承受能力相適應的基金。我公司承諾投資人利益優(yōu)先，以誠實信用、勤勉盡責的態(tài)度為投資人提供服務，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監(jiān)會網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）或中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（www.sac.net.cn）查詢基金銷售機構(gòu)名錄，核實我公司基金銷售資格。
基金銷售機構(gòu)名稱：東方阿爾法基金管理有限公司
網(wǎng)址：sugardaddydatesites.com
客戶服務電話：400-930-6677
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二〇一七年七月