反洗錢(qián)案例警示
——網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢(qián)案和網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)洗錢(qián)案
案例一：特大跨國(guó)網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢(qián)
【基本案情】
2012 年 12 月初，某商業(yè)銀行張家界分行監(jiān)測(cè)到王某賬戶(hù)在休眠1 年后突然啟用，交易活躍，且頻繁收付相鄰?fù)坏貐^(qū)同一銀行機(jī)構(gòu)黎某等人賬戶(hù)資金，即將該情況報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。中國(guó)人民銀行經(jīng)核查和研判，將此線(xiàn)索以涉嫌洗錢(qián)犯罪移交該市公安部門(mén)。張家界市公安局最終歷時(shí)兩年偵破該案。該案涉案資金近 20 億元，其中凍結(jié)涉案賬戶(hù) 500 余個(gè)，凍結(jié)涉案資金 2400 余萬(wàn)元，暫扣涉案資金近 4000 萬(wàn)元。涉案人員林某被判處開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪，胡某被判處掩飾、隱瞞犯罪所得罪。
【洗錢(qián)手法】
一是利用他人證件開(kāi)立銀行賬戶(hù)。借用親友或盜用他人證件開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)，隱瞞賬戶(hù)實(shí)際控制人員的身份信息，轉(zhuǎn)移非法所得。
二是境外操控境內(nèi)網(wǎng)銀賬戶(hù)，規(guī)避交易監(jiān)測(cè)。本案中所有涉案?jìng)€(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)均開(kāi)通網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，由林某安排專(zhuān)人在境外登錄網(wǎng)上銀行操控境內(nèi)個(gè)人賬戶(hù)，其交易時(shí)間集中在金融機(jī)構(gòu)非正常營(yíng)業(yè)時(shí)間，規(guī)避金融機(jī)構(gòu)的柜面監(jiān)督和實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)。
三是跨區(qū)域快速轉(zhuǎn)賬，混淆資金來(lái)源。涉案人員在開(kāi)立的賬戶(hù)間頻繁進(jìn)行跨區(qū)域資金劃轉(zhuǎn)，通過(guò)分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出和集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的劃轉(zhuǎn)方式，最終達(dá)到混淆歸集賬戶(hù)資金來(lái)源真實(shí)性的目的。
四是成立公司，掩飾非法所得。林某以其弟妹和朋友的名義成立了 2 家科技公司和 1 家投資公司，將賭博贏得的賭資作為公司的合法收入，以掩飾非法所得。五是大量購(gòu)買(mǎi)彩票。林某授意胡某、夏某等人使用賭博贏取的1.3 億元賭資購(gòu)買(mǎi)彩票，漂洗非法所得。
案例二：特大網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)洗錢(qián)案
【基本案情】
2012 年 4 月，廣西壯族自治區(qū)北海市公安局在辦案時(shí)發(fā)現(xiàn)劉某、師某、王某等人涉嫌利用互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展非法傳銷(xiāo)活動(dòng)。經(jīng)過(guò)幾個(gè)月的連續(xù)作戰(zhàn)和周密布署，2012 年 12 月，北海市公安局在多個(gè)省市先后抓獲網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)體系發(fā)起人劉某、李某等犯罪嫌疑人 70 多人。2013 年 7 月，北海市中級(jí)人民法院以組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪判處劉某、師某、王某等主犯有期徒刑 2 年零 6 個(gè)月，判處其他犯罪嫌疑人有期徒刑 1年至 1 年零 6 個(gè)月不等，共追繳、凍結(jié)傳銷(xiāo)資金人民幣 5500 萬(wàn)余元。
【洗錢(qián)手法】
一是資金交易總體呈現(xiàn)“金字塔形流入，倒金字塔形流出”的特點(diǎn)。新加入人員結(jié)伴開(kāi)戶(hù)后將申購(gòu)款打入傳銷(xiāo)組織指定銀行賬
戶(hù)，再由賬戶(hù)實(shí)際控制人逐級(jí)上繳，最后匯總到組織核心賬戶(hù)。待申購(gòu)款達(dá)到峰值，再由核心賬戶(hù)按照分成比例，將“工資”和“獎(jiǎng)金”逐個(gè)轉(zhuǎn)給相關(guān)成員賬戶(hù)。
二是將部分傳銷(xiāo)贓款用于置辦其他實(shí)業(yè)。傳銷(xiāo)組織頭目劉某將從事非法傳銷(xiāo)活動(dòng)獲得的 1000 萬(wàn)余元贓款轉(zhuǎn)至常某名下，由常某的父親購(gòu)買(mǎi) 177 箱貴州茅臺(tái)”等白酒用于實(shí)際經(jīng)營(yíng)，目的是轉(zhuǎn)移和隱匿非法傳銷(xiāo)贓款。