近期，掃黑除惡主題劇
《狂飆》熱播引發(fā)全民熱議。
該劇講述了以刑警安欣為代表的
政法隊(duì)伍和以高啟強(qiáng)為代表的黑惡勢(shì)力
進(jìn)行長(zhǎng)達(dá)20年生死搏斗的故事。
下面就緊跟小編的步伐，
觀劇的同時(shí)一起
get劇中的反洗錢小知識(shí)吧！
場(chǎng)面一：黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪擾亂社會(huì)秩序
剖析相關(guān)犯罪手法
以徐江為首的京海市黑勢(shì)力組織，表面上經(jīng)營(yíng)著白金瀚會(huì)所，實(shí)際上從事黑社會(huì)性質(zhì)有組織犯罪，借著公職人員“保護(hù)傘”的庇護(hù)，在京海市欺行霸市、無惡不作，犯下了殺人、組織賣淫、販毒、收保護(hù)費(fèi)等諸多惡劣犯罪事實(shí)。
反洗錢小貼士
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什么是“有組織犯罪”？
有組織犯罪是指《刑法》第二百九十四條規(guī)定的，組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪，以及黑社會(huì)性質(zhì)組織、惡勢(shì)力組織實(shí)施的犯罪。
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《反有組織犯罪法》
出臺(tái)的意義
有組織犯罪危及到社會(huì)公眾的人身財(cái)產(chǎn)安全，影響了正常的社會(huì)秩序及經(jīng)濟(jì)秩序。當(dāng)前，掃黑除惡斗爭(zhēng)已進(jìn)入常態(tài)化，為預(yù)防和懲治有組織犯罪，我國(guó)于2021年12月出臺(tái)了《中華人民共和國(guó)反有組織犯罪法》，不僅是對(duì)既有防治有組織犯罪實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的系統(tǒng)總結(jié)，更是遏制有組織犯罪滋生，確保掃黑除惡有法可依，在法治軌道上推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的重要舉措。
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發(fā)現(xiàn)有組織犯罪應(yīng)舉報(bào)
國(guó)家鼓勵(lì)單位和個(gè)人舉報(bào)有組織犯罪，依法對(duì)協(xié)助、配合反有組織犯罪工作的單位和個(gè)人給予保護(hù)。對(duì)舉報(bào)有組織犯罪或者在反有組織犯罪工作中作出突出貢獻(xiàn)的單位和個(gè)人，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定給予表彰、獎(jiǎng)勵(lì)。
有組織犯罪的表現(xiàn)形式多樣，大家千萬不要覺得它離您的生活很遠(yuǎn)。如遇到相關(guān)情況，可在中央政法委12337智能化舉報(bào)平臺(tái)的涉黑涉惡?jiǎn)栴}線索舉報(bào)通道進(jìn)行舉報(bào)。
場(chǎng)面二：“套路貸”里套路深
剖析相關(guān)犯罪手法
受害人石磊因公司周轉(zhuǎn)困難向銀行申請(qǐng)貸款，而貸款遲遲批不下來，銀行信貸部蔡經(jīng)理建議石磊找唐小龍借錢周轉(zhuǎn)一下。雖合同起貸時(shí)間長(zhǎng)、利息高，但是石磊迫于急用資金，只好跟唐小龍簽訂了借款合同。然而銀行信貸經(jīng)理早與唐小龍狼狽為奸，唐小龍以轉(zhuǎn)貸牟利為目的套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金，信貸經(jīng)理通過故意設(shè)置審批障礙、延長(zhǎng)審批周期等方式拖延石磊的貸款審批、放款流程，致使石磊陷入了“套路貸”的巨坑無法自拔。
反洗錢小貼士
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什么是套路貸？
套路貸是指以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使或迫使被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”“抵押”“擔(dān)保”等相關(guān)協(xié)議，通過虛增借貸金額、惡意制造違約、肆意認(rèn)定違約、毀匿還款證據(jù)等方式形成虛假債權(quán)債務(wù)，并借助訴訟、仲裁、公證或者采用暴力、威脅以及其他手段非法占有被害人財(cái)物的相關(guān)違法犯罪活動(dòng)。
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套路貸常見的形式有哪些？
制造民間借貸假像。通常以“小額貸款公司”等名義對(duì)外招攬客戶，以“違約金”等各種名目騙取被害人簽訂“虛高借款合同”“陰陽合同”等明顯不利于被害人的合同。
形成資金走賬流水的假證據(jù)。按照虛高的“借貸”協(xié)議金額將資金轉(zhuǎn)入被害人賬戶，留下資金流水痕跡。借方實(shí)際到手的借款并非上述虛高金額。
故意制造違約。設(shè)置違約陷阱或還款障礙迫使對(duì)方違約，強(qiáng)求借款人全額償還數(shù)倍于本金的虛增債務(wù)。
層層轉(zhuǎn)單壘高借款金額。借款人無力償還時(shí)，會(huì)被安排與其他小額貸款公司簽訂數(shù)額更高的“新借款合同”，不斷壘高“債務(wù)”。
軟硬兼施惡意討債。借款人無力償還后，會(huì)采取暴力催收的方式，達(dá)到非法占有借款人財(cái)產(chǎn)的目的。
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如何防范“套路貸”的風(fēng)險(xiǎn)？
選擇合法正規(guī)的借款途徑，不要輕信“低利息”“高額度”“免審核”的虛假?gòu)V告宣傳。
了解貸款產(chǎn)品信息及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。簽訂貸款合同時(shí)，要對(duì)容易引起糾紛的還款時(shí)間、支付方式、利息等進(jìn)行清晰明確的規(guī)定。如發(fā)現(xiàn)存在顯失公正的格式化不平等條款，應(yīng)拒絕簽字，并提出交涉、要求修改。
如不幸陷入“套路貸”騙局，應(yīng)立即報(bào)警，并收集好被騙的線索和證據(jù)。
場(chǎng)面三：利用“高價(jià)白酒”交易洗錢終暴露
剖析相關(guān)犯罪手法
唐小龍為了給其高利貸業(yè)務(wù)披上合法的“外衣”，低價(jià)收購(gòu)了一家快倒閉的白酒廠，開設(shè)網(wǎng)店讓欠款人“自愿”購(gòu)買高溢價(jià)的白酒產(chǎn)品來償還高利貸中超過合法利息的“非法利息”,以合法交易表象來“洗白”高利貸非法所得。最終，唐小龍受到了嚴(yán)厲的法律懲罰。
反洗錢小貼士
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什么是“洗錢罪”？
根據(jù)《刑法》第一百九十一條規(guī)定，洗錢罪是為掩飾、隱瞞毒品、黑社會(huì)性質(zhì)組織、恐怖活動(dòng)、走私、貪污賄賂、破壞金融管理秩序、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益實(shí)施的犯罪。
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典型洗錢行為的手法有哪些？
提供資金賬戶；
將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券；
通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金；
跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)；
以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)。
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如何防范洗錢犯罪？
您可能認(rèn)為只有電視劇中做“大買賣”的人才會(huì)涉及洗錢，洗錢跟咱們小老百姓沾不上邊。其實(shí)不然，各種洗錢行為就隱藏在我們身邊。
做到以下“六點(diǎn)”，用點(diǎn)滴行動(dòng)助力反洗錢：
選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)。
主動(dòng)配合反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別。
不要出租或出借身份證件。
不要出租或出借銀行賬戶、銀行卡和收付款二維碼。
不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義。
打擊治理洗錢違法犯罪工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期持久戰(zhàn)，希望廣大群眾不斷增強(qiáng)反洗錢意識(shí)，群策群力共同防范，切實(shí)讓“贓款”無處可藏。
資料來源：中國(guó)人民銀行福州中支微信公眾號(hào)