近年來(lái)，區(qū)塊鏈技術(shù)和數(shù)字貨幣受到越來(lái)越多的關(guān)注一些不法分子也“緊跟時(shí)代潮流”打著“區(qū)塊鏈”旗號(hào)進(jìn)行“虛擬貨幣”相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)使得各類騙局層出不窮。2022年6月，是我國(guó)第十個(gè)防范非法集資宣傳月。溫馨提示各位投資者：警惕以虛擬貨幣、區(qū)塊鏈、NFT項(xiàng)目為噱頭的“金融創(chuàng)新”類詐騙，幫助百姓守住錢袋子，護(hù)好幸福家。
一、虛擬貨幣、區(qū)塊鏈、NFT的定義
1.虛擬貨幣是具有非貨幣當(dāng)局發(fā)行、使用加密技術(shù)、分布式賬戶或類似技術(shù)、以數(shù)字化形式存在等特點(diǎn)的一種虛擬商品，如比特幣、以太幣、泰達(dá)幣、狗狗幣等。虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，不具有法償性與強(qiáng)制性，不是真正的貨幣，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。
2.區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N由多方共同維護(hù)，使用密碼學(xué)保證傳輸和訪問(wèn)安全，能夠?qū)崿F(xiàn)數(shù)據(jù)一致存儲(chǔ)、防篡改、防抵賴的技術(shù)體系。
3.NFT(Non-fungible tokens)非同質(zhì)化代幣(不可替代代幣)，是數(shù)字加密貨幣的一種，存儲(chǔ)在區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)上，它提供了一種全新的、數(shù)字化的權(quán)利形式。
二、虛擬貨幣、區(qū)塊鏈、NFT交易炒作的風(fēng)險(xiǎn)
虛擬貨幣交易屬于非法金融活動(dòng)，區(qū)塊鏈作為虛擬貨幣的重要支撐技術(shù)，往往被不法分子利用作為噱頭炒作虛擬貨幣進(jìn)行詐騙。NFT作為一種由區(qū)塊鏈技術(shù)驗(yàn)證的新型數(shù)字資產(chǎn)，存在被利用進(jìn)行洗錢、非法集資等犯罪行為的風(fēng)險(xiǎn)。
1.虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。開(kāi)展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務(wù)、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、作為中央對(duì)手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價(jià)服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉嫌非法發(fā)售代幣票券、擅自公開(kāi)發(fā)行證券、非法經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)、非法集資等非法金融活動(dòng)，一律嚴(yán)格禁止，堅(jiān)決依法取締。對(duì)于開(kāi)展相關(guān)非法金融活動(dòng)構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。境外虛擬貨幣交易所通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)向我國(guó)境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)。
2.參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng),法律不保護(hù)，損失自擔(dān)。任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生品，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無(wú)效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān);涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關(guān)部門依法查處。
3.NFT交易中權(quán)益難以得到保障。目前還沒(méi)有針對(duì)NFT的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，NFT交易雙方的權(quán)利和義務(wù)難以得到保障。根據(jù)NFT可對(duì)標(biāo)實(shí)物價(jià)值的特性，可能會(huì)出現(xiàn)利用NFT進(jìn)行洗錢犯罪、非法集資、違禁品暗網(wǎng)交易等犯罪行為，以及利用新技術(shù)、新應(yīng)用從事違法犯罪活動(dòng)等風(fēng)險(xiǎn)。
三、此類非法集資活動(dòng)的特點(diǎn)
1.網(wǎng)絡(luò)化、跨境化明顯。依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進(jìn)行交易，利用網(wǎng)上支付工具收支資金，風(fēng)險(xiǎn)波及范圍廣、擴(kuò)散速度快。不法分子通過(guò)租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，利用聊天工具群組，誘騙被害人投資境外的所謂“區(qū)塊鏈”、“虛擬貨幣”等高收益項(xiàng)目，并將資金轉(zhuǎn)移境外，監(jiān)管和追蹤難度大。
2.具有較強(qiáng)欺騙性、誘惑性、隱蔽性。利用熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作，有的還利用名人“站臺(tái)”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”、“投資周期短、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低”，具有較強(qiáng)蠱惑性。實(shí)際操作中，不法分子通過(guò)幕后操縱所謂虛擬貨幣價(jià)格走勢(shì)、設(shè)置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法謀取暴利。
3.存在多種違法風(fēng)險(xiǎn)。不法分子通過(guò)公開(kāi)宣傳，以“靜態(tài)收益”(炒幣升值獲利)和“動(dòng)態(tài)收益”(發(fā)展下線獲利)為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴(kuò)充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為情形。
四、典型案例
案例1：“挖礦”被坑?風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)!——法院判決：比特幣相關(guān)交易合同無(wú)效
2019年，豐復(fù)久信公司向中研智創(chuàng)公司支付1000萬(wàn)元，委托中研智創(chuàng)公司采購(gòu)“礦機(jī)”并代為“挖礦”。合同履行期間，中研智創(chuàng)公司向豐復(fù)久信公司僅支付18.3463個(gè)比特幣。豐復(fù)久信公司多次催收無(wú)果，訴至法院，請(qǐng)求法院判令中研智創(chuàng)公司支付278.1654976個(gè)比特幣，同時(shí)賠償服務(wù)到期后占用微型存儲(chǔ)空間服務(wù)器的損失。
2021年12月，北京朝陽(yáng)法院公開(kāi)開(kāi)庭審理并判決合同無(wú)效，駁回豐復(fù)久信公司全部訴訟請(qǐng)求。法院認(rèn)為：豐復(fù)久信公司及中研智創(chuàng)公司在明知“挖礦”及比特幣交易存在風(fēng)險(xiǎn)，且相關(guān)部門明確禁止比特幣相關(guān)交易的情況下，仍簽訂代為“挖礦”協(xié)議，此協(xié)議因損害社會(huì)公共利益應(yīng)屬無(wú)效，因此產(chǎn)生的相關(guān)財(cái)產(chǎn)權(quán)益亦不應(yīng)受到法律保護(hù)，上述行為造成的后果應(yīng)由當(dāng)事人自行承擔(dān)。
案例2：以區(qū)塊鏈為噱頭的網(wǎng)絡(luò)傳銷，承諾高返利的背后卻是龐氏騙局!
2018年5月至2019年6月，陳浩、丁華清、彭義先等人搭建“PlusToken”平臺(tái)，以“區(qū)塊鏈”技術(shù)為噱頭、以比特幣等虛擬貨幣為交易媒介，打著提供虛擬貨幣增值服務(wù)的幌子，承諾高額返利。一年時(shí)間發(fā)展了200多萬(wàn)名會(huì)員，吸收會(huì)員比特幣、以太坊幣等虛擬貨幣約920萬(wàn)個(gè)，按案發(fā)當(dāng)時(shí)市場(chǎng)行情計(jì)算，折合人民幣總值近150億元。
陳浩等人將平臺(tái)包裝成跨國(guó)企業(yè)，規(guī)定會(huì)員要由上線推薦，并購(gòu)買至少500美元的比特幣、以太坊幣等虛擬貨幣，再以虛擬貨幣入會(huì)，即可每月獲得6%至18%的收益。他們按一定順序組成層級(jí)，直接或間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加?！癙lusToken”平臺(tái)不收取人民幣，只收取比特幣、以太坊幣等虛擬貨幣，但所有收益、傭金卻都是以“Plus幣”支付給會(huì)員。而這個(gè)所謂的“Plus幣”其實(shí)是陳浩等人自創(chuàng)的“虛擬貨幣”，在現(xiàn)實(shí)中沒(méi)有任何價(jià)值，其發(fā)行數(shù)量、價(jià)格、漲跌都由陳浩掌控。實(shí)質(zhì)上就是“龐氏騙局”,其中大部分虛擬貨幣被用于發(fā)放會(huì)員“拉人頭”獎(jiǎng)勵(lì)，還有部分被變現(xiàn)用于陳浩、丁華清、彭義先等人日常開(kāi)銷和個(gè)人揮霍。
案例3：以NFT為名，行非法集資之實(shí)。
劉某利用近年來(lái)NFT的流行熱潮，在某社交網(wǎng)站長(zhǎng)期持續(xù)宣傳他的NFT項(xiàng)目，宣稱其所持的NFT項(xiàng)目可用于質(zhì)押，并能夠提前參與一些元宇宙游戲來(lái)賺錢。由于前期宣傳效果顯著，該NFT項(xiàng)目一經(jīng)上線即全部售磬，隨后劉某立刻停用了這個(gè)項(xiàng)目網(wǎng)站，把募集所得資金進(jìn)行多次交易、流轉(zhuǎn)，最終交易資金全部流入劉某個(gè)人賬戶，該行為最終構(gòu)成了詐騙罪和洗錢罪。
五、日常提示：提高警惕，遠(yuǎn)離“金融創(chuàng)新”犯罪
1.樹(shù)立正確投資理念，增強(qiáng)反詐意識(shí)。此類活動(dòng)以“金融創(chuàng)新”為噱頭，實(shí)質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長(zhǎng)期維系。請(qǐng)廣大公眾理性看待區(qū)塊鏈、NFT項(xiàng)目及虛擬貨幣，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹(shù)立正確的貨幣觀念和投資理念，學(xué)習(xí)反詐知識(shí)，切實(shí)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
2.不做暴富夢(mèng)，不信高回報(bào)。為了吸引投資，不法分子會(huì)巧立名目，承諾高額返利并在初期按時(shí)付息，在您計(jì)算利息的時(shí)候，不法分子已經(jīng)卷走了您的本金。
3.看金融資質(zhì)，查注冊(cè)信息。不法分子會(huì)給自己披上華麗的外衣：租豪華辦公樓、請(qǐng)明星站臺(tái)、開(kāi)豪華年會(huì)。無(wú)論包裝多么精美，其違法大量吸收資金的本質(zhì)都不會(huì)改變
4.問(wèn)親友子女，不輕易交款。不法分子利用老年人對(duì)新興事物不了解、對(duì)國(guó)家政策不掌握這一點(diǎn)，以國(guó)家扶持、區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣等名目騙取投資。老年人一定要多與子女溝通，不要輕信他人。
5.積極舉報(bào)，共同維護(hù)良好社會(huì)秩序。如發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，積極向當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門舉報(bào)，主動(dòng)配合有關(guān)部門進(jìn)行取證調(diào)查。