第一條為防范洗錢和恐怖融資活動，規(guī)范支付機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《非金融機構(gòu)支付服務管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕第20號發(fā)布）等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，制定本辦法。
第二條本辦法所稱支付機構(gòu)是指依據(jù)《非金融機構(gòu)支付服務管理辦法》取得《支付業(yè)務許可證》的非金融機構(gòu)。
第三條中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，對支付機構(gòu)依法履行下列反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理職責：
（一）制定支付機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法；
（二）負責支付機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資的資金監(jiān)測；
（三）監(jiān)督、檢查支付機構(gòu)履行反洗錢和反恐怖融資義務的情況；
（四）在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動；
（五）國務院規(guī)定的其他有關(guān)職責。
第四條中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責支付機構(gòu)可疑交易報告的接收、分析和保存，并按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果，履行中國人民銀行規(guī)定的其他職責。
第五條支付機構(gòu)總部應當依法建立健全統(tǒng)一的反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度，并報總部所在地的中國人民銀行分支機構(gòu)備案。反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度應當包括下列內(nèi)容：
（一）客戶身份識別措施；
（二）客戶身份資料和交易記錄保存措施；
（三）可疑交易標準和分析報告程序；
（四）反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部審計、培訓和宣傳措施；
（五）配合反洗錢和反恐怖融資調(diào)查的內(nèi)部程序；
（六）反洗錢和反恐怖融資工作保密措施；
（七）其他防范洗錢和恐怖融資風險的措施。
支付機構(gòu)及其分支機構(gòu)的負責人應當對反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的有效實施負責。支付機構(gòu)應當對其分支機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督管理。
第六條支付機構(gòu)應當設(shè)立專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢和反恐怖融資工作，并設(shè)立專門的反洗錢和反恐怖融資崗位。
第七條支付機構(gòu)應要求其境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)在駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行本辦法有關(guān)客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作的要求，駐在國家（地區(qū)）有更嚴格要求的，遵守其規(guī)定。如果本辦法的要求比駐在國家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴格，但駐在國家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)實施本辦法，支付機構(gòu)應向中國人民銀行報告。
第八條支付機構(gòu)與境外機構(gòu)建立代理業(yè)務關(guān)系時，應當充分收集有關(guān)境外機構(gòu)業(yè)務、聲譽、內(nèi)部控制制度、接受監(jiān)管情況等方面的信息，評估境外機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資措施的健全性和有效性，并以書面協(xié)議明確本機構(gòu)與境外機構(gòu)在反洗錢和反恐怖融資方面的責任和義務。
第九條支付機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢和反恐怖融資義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。
支付機構(gòu)及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動等有關(guān)反洗錢和反恐怖融資工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。
第十條支付機構(gòu)應當勤勉盡責，建立健全客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關(guān)系或者交易應采取相應的合理措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。
第十一條網(wǎng)絡(luò)支付機構(gòu)在為客戶開立支付賬戶時，應當識別客戶身份，登記客戶身份基本信息，通過合理手段核對客戶基本信息的真實性。
客戶為單位客戶的，應核對客戶有效身份證件，并留存有效身份證件的復印件或者影印件。
客戶為個人客戶的，出現(xiàn)下列情形時，應核對客戶有效身份證件，并留存有效身份證件的復印件或者影印件。
（一）個人客戶辦理單筆收付金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上支付業(yè)務的；
（二）個人客戶全部賬戶30天內(nèi)資金雙邊收付金額累計人民幣5萬元以上或外幣等值1萬美元以上的；
（三）個人客戶全部賬戶資金余額連續(xù)10天超過人民幣5000元或外幣等值1000美元的；
（四）通過取得網(wǎng)上金融產(chǎn)品銷售資質(zhì)的網(wǎng)絡(luò)支付機構(gòu)買賣金融產(chǎn)品的；
（五）中國人民銀行規(guī)定的其他情形。
第十二條網(wǎng)絡(luò)支付機構(gòu)在為同一客戶開立多個支付賬戶時，應采取有效措施建立支付賬戶間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，按照客戶進行統(tǒng)一管理。
第十三條網(wǎng)絡(luò)支付機構(gòu)在向未開立支付賬戶的客戶辦理支付業(yè)務時，如單筆資金收付金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應在辦理業(yè)務前要求客戶登記本人的姓名、有效身份證件種類、號碼和有效期限，并通過合理手段核對客戶有效身份證件信息的真實性。
第十四條網(wǎng)絡(luò)支付機構(gòu)與特約商戶建立業(yè)務關(guān)系時，應當識別特約商戶身份，了解特約商戶的基本情況，登記特約商戶身份基本信息，核實特約商戶有效身份證件，并留存特約商戶有效身份證件的復印件或者影印件。
第十五條預付卡機構(gòu)在向購卡人出售記名預付卡或一次性金額人民幣1萬元以上的不記名預付卡時，應當識別購卡人身份，登記購卡人身份基本信息，核對購卡人有效身份證件，并留存購卡人有效身份證件的復印件或者影印件。
代理他人購買記名預付卡的，預付卡機構(gòu)應采取合理方式確認代理關(guān)系的存在，在對被代理人采取前款規(guī)定的客戶身份識別措施時，還應當?shù)怯洿砣松矸莼拘畔ⅲ藢Υ砣擞行矸葑C件，并留存代理人有效身份證件的復印件或者影印件。
第十六條預付卡機構(gòu)在與特約商戶建立業(yè)務關(guān)系時，應當識別特約商戶身份，了解特約商戶的基本情況，登記特約商戶身份基本信息，核實特約商戶有效身份證件，并留存特約商戶有效身份證件的復印件或者影印件。
第十七條預付卡機構(gòu)辦理記名預付卡或一次性金額人民幣1萬元以上不記名預付卡充值業(yè)務時，應當識別辦理人員的身份，登記辦理人員身份基本信息，核對辦理人員有效身份證件，并留存辦理人員有效身份證件的復印件或者影印件。
第十八條預付卡機構(gòu)辦理贖回業(yè)務時，應當識別贖回人的身份，登記贖回人身份基本信息，核對贖回人有效身份證件，并留存贖回人有效身份證件的復印件或者影印件。
第十九條收單機構(gòu)在與特約商戶建立業(yè)務關(guān)系時，應當識別特約商戶身份，了解特約商戶的基本情況，登記特約商戶身份基本信息，核實特約商戶有效身份證件，并留存特約商戶有效身份證件的復印件或者影印件。
第二十條支付機構(gòu)應按照客戶特點和交易特征，綜合考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，制定客戶風險等級劃分標準，評定客戶風險等級?？蛻麸L險等級標準應報總部所在地中國人民銀行分支機構(gòu)備案。
首次客戶風險等級評定應在與客戶建立業(yè)務關(guān)系后60天內(nèi)完成。支付機構(gòu)應對客戶持續(xù)關(guān)注，適時調(diào)整客戶風險等級。
支付機構(gòu)應當根據(jù)客戶的風險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息。對本機構(gòu)風險等級最高的客戶，支付機構(gòu)應當至少每半年進行一次審核，了解其資金來源、資金用途和經(jīng)營狀況等信息，加強對其交易活動的監(jiān)測分析。
第二十一條在與客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，支付機構(gòu)應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、交易情況，并定期對特約商戶進行回訪或查訪。
第二十二條在與客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，支付機構(gòu)應當及時提示客戶更新身份信息?？蛻粝惹疤峤坏挠行矸葑C件將超過有效期的，支付機構(gòu)應當在失效前60天通知客戶及時更新。客戶有效身份證件已過有效期的，支付機構(gòu)在為客戶辦理首筆業(yè)務時，應當先要求客戶更新有效身份證件。
第二十三條在出現(xiàn)以下情況時，支付機構(gòu)應當重新識別客戶：
（一）客戶要求變更姓名或者名稱、有效身份證件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人等的；
（二）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的；
（三）先前獲得的客戶身份資料存在疑點的；
（四）支付機構(gòu)認為應重新識別客戶身份的其他情形。
第二十四條支付機構(gòu)除核對有效身份證件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份：
（一）要求客戶補充其他身份資料；
（二）回訪客戶；
（三）實地查訪；
（四）向公安、工商行政管理等部門核實；
（五）其他可以依法采取的措施。
第二十五條支付機構(gòu)委托其他機構(gòu)代為履行客戶身份識別義務時，應通過書面協(xié)議明確雙方在客戶身份識別方面的責任，并符合以下要求：
（一）能夠證明受托方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取客戶身份識別和身份資料保存的必要措施；
（二）受托方為本支付機構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙；
（三）本支付機構(gòu)在辦理業(yè)務時，能立即獲得受托方提供的客戶身份基本信息，還可在必要時從受托方獲得客戶的有效身份證件的復印件或者影印件。
受托方未采取符合本辦法要求的客戶身份識別措施的，由支付機構(gòu)承擔未履行客戶身份識別義務的法律責任。
第二十六條支付機構(gòu)應當妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保證能夠完整準確重現(xiàn)每筆交易。
第二十七條支付機構(gòu)應當保存的客戶身份資料包括各種記載客戶身份信息的資料、輔助證明客戶身份的資料和反映支付機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的資料。
第二十八條支付機構(gòu)保存的交易記錄應當包括反映以下信息的數(shù)據(jù)、業(yè)務憑證、賬簿和其他資料：
（一）交易雙方名稱；
（二）交易金額；
（三）交易時間；
（四）交易雙方的開戶銀行或支付機構(gòu)名稱；
（五）交易雙方的銀行賬戶號碼、支付賬戶號碼、預付卡號碼、特約商戶編號或者其他記錄資金來源和去向的號碼。
本辦法未要求開展客戶身份識別的業(yè)務，支付機構(gòu)應按照保證完整準確重現(xiàn)每筆交易的原則保存交易記錄。
第二十九條支付機構(gòu)應當建立客戶身份資料和交易記錄保存系統(tǒng)，實時記載操作記錄，防止客戶身份信息和交易記錄的泄露、損毀和缺失，保證客戶信息和交易數(shù)據(jù)不被篡改，并及時發(fā)現(xiàn)并記錄任何篡改或企圖篡改的操作。
第三十條支付機構(gòu)應當完善客戶身份資料和交易記錄保存系統(tǒng)的查詢和分析功能，便于反洗錢和反恐怖融資的調(diào)查和監(jiān)督管理。
第三十一條支付機構(gòu)應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：
（一）客戶身份資料，自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存5年；
（二）交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。
如客戶身份資料和交易記錄涉及反洗錢和反恐怖融資調(diào)查，且反洗錢和反恐怖融資調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，支付機構(gòu)應將其保存至反洗錢和反恐怖融資調(diào)查工作結(jié)束。
同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應當按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。
法律、行政法規(guī)和規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定。
第三十二條支付機構(gòu)終止支付業(yè)務時，應當按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定處理客戶身份資料和交易記錄。
第三十三條支付機構(gòu)應按照勤勉盡責的原則，對全部交易開展監(jiān)測和分析，報告可疑交易。
第三十四條支付機構(gòu)應根據(jù)本機構(gòu)的客戶特征和交易特點，制定和完善符合本機構(gòu)業(yè)務特點的可疑交易標準，同時向中國人民銀行、總部所在地的中國人民銀行分支機構(gòu)和中國反洗錢監(jiān)測分析中心備案。
第三十五條支付機構(gòu)應建立完善有效的可疑交易監(jiān)測分析體系，明確內(nèi)部可疑交易處理程序和人員職責。支付機構(gòu)應指定專門人員，負責分析判斷是否報告可疑交易。
第三十六條支付機構(gòu)應結(jié)合客戶身份信息和交易背景，對客戶行為或交易進行識別、分析，有合理理由判斷與洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動相關(guān)的，應在發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起10個工作日內(nèi)，由其總部以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。可疑交易報告的具體格式和報送方式由中國人民銀行另行規(guī)定。
支付機構(gòu)應將已上報可疑交易報告的客戶列為高風險客戶，持續(xù)開展交易監(jiān)測，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑的，應在10個工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告，同時以書面方式將有關(guān)情況報告總部所在地的中國人民銀行分支機構(gòu)。
支付機構(gòu)應完整保存對客戶行為或交易進行識別、分析和判斷的工作記錄及是否上報的理由和證據(jù)材料。
第三十七條支付機構(gòu)應當按照《支付機構(gòu)可疑交易（行為）報告要素》（見附）要求，在可疑交易報告中提供真實、完整、準確的交易信息。中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)支付機構(gòu)報送的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的支付機構(gòu)發(fā)出補正通知，支付機構(gòu)應在接到補正通知之日起10個工作日內(nèi)補正。
第三十八條支付機構(gòu)在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應立即報告當?shù)毓矙C關(guān)和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)，并以電子方式報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心。
第三十九條客戶或交易涉及恐怖活動的，由中國人民銀行另行規(guī)定。
第四十條中國人民銀行及其分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動需要調(diào)查核實的，可以向支付機構(gòu)進行調(diào)查。中國人民銀行及其分支機構(gòu)向支付機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動，適用中國人民銀行關(guān)于反洗錢調(diào)查的有關(guān)規(guī)定。
第四十一條中國人民銀行及其分支機構(gòu)實施反洗錢和反恐怖融資調(diào)查時，支付機構(gòu)應當積極配合，如實提供調(diào)查材料，不得拒絕或者阻礙。
第四十二條中國人民銀行及其分支機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動，可以采取下列措施：
（一）詢問支付機構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。
（二）查閱、復制可疑交易活動涉及的客戶身份資料、交易記錄和其他有關(guān)資料。對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。
（三）中國人民銀行規(guī)定的其他措施。
第四十三條中國人民銀行及其分支機構(gòu)負責監(jiān)督管理支付機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作。
第四十四條支付機構(gòu)應當按照中國人民銀行規(guī)定提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕、阻撓、逃避監(jiān)督檢查，不得謊報、隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)材料。
支付機構(gòu)應當對所提供的文件和資料的真實性、準確性、完整性負責。
第四十五條支付機構(gòu)應當按照中國人民銀行的規(guī)定，向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報送反洗錢和反恐怖融資統(tǒng)計報表、信息資料、工作報告以及內(nèi)部審計報告中與反洗錢和反恐怖融資工作有關(guān)的內(nèi)容，如實反映反洗錢和反恐怖融資工作情況。
第四十六條中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以采取下列措施對支付機構(gòu)進行反洗錢和反恐怖融資現(xiàn)場檢查：
（一）進入支付機構(gòu)檢查；
（二）詢問支付機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項做出說明；
（三）查閱、復制支付機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；
（四）檢查支付機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。
中國人民銀行及其分支機構(gòu)依法對支付機構(gòu)進行反洗錢和反恐怖融資現(xiàn)場檢查，適用《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》（中國人民銀行令〔2010〕第1號發(fā)布）。
第四十七條中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢和反恐怖融資職責的需要，可以約見支付機構(gòu)董事、高級管理人員談話，要求其就下列重大事項做出說明：
（一）支付機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資專門機構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)不能有效履行職責的；
（二）支付機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作人員不能有效履行職責的；
（三）支付機構(gòu)可疑交易報告存在問題的；
（四）支付機構(gòu)客戶或交易多次被司法機關(guān)調(diào)查的；
（五）支付機構(gòu)未按規(guī)定提交反洗錢和反恐怖融資工作的資料、報告和其他文件的；
（六）支付機構(gòu)履行反洗錢和反恐怖融資義務的其他重大事項。
第四十八條中國人民銀行及其分支機構(gòu)從事反洗錢工作人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：
（一）違反規(guī)定進行檢查或者調(diào)查的；
（二）泄露因反洗錢和反恐怖融資知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的；
（三）違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰的；
（四）其他不依法履行職責的行為。
第四十九條支付機構(gòu)違反本辦法的，由中國人民銀行或其分支機構(gòu)按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；情節(jié)嚴重的，由中國人民銀行注銷其《支付業(yè)務許可證》。
第五十條違反本辦法規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，移送司法機關(guān)依法追究刑事責任。
第五十一條本辦法相關(guān)用語含義如下：
中國人民銀行分支機構(gòu)，包括中國人民銀行上?？偛俊⒎中?、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行。
單位客戶，包括法人、其他組織和個體工商戶。
網(wǎng)絡(luò)支付機構(gòu)的特約商戶，是指基于互聯(lián)網(wǎng)信息系統(tǒng)直接向消費者銷售商品或提供服務，并接受網(wǎng)絡(luò)支付機構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)支付服務完成資金結(jié)算的法人、個體工商戶、其他組織或自然人。
預付卡機構(gòu)的特約商戶，是指與預付卡機構(gòu)簽約并同意使用預付卡進行資金結(jié)算的法人、個體工商戶或其他組織。
收單機構(gòu)的特約商戶，是指與收單機構(gòu)簽約并同意使用銀行卡進行資金結(jié)算的法人、個體工商戶或其他組織。
個人客戶的身份基本信息，包括：客戶的姓名、國籍、性別、職業(yè)、住址、聯(lián)系方式以及客戶有效身份證件的種類、號碼和有效期限。
單位客戶的身份基本信息，包括：客戶的名稱、地址、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼（僅限法人和其他組織）；可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限；法定代表人（負責人）或授權(quán)辦理業(yè)務人員的姓名、有效身份證件的種類、號碼和有效期限。
特約商戶的身份基本信息，包括：特約商戶的名稱、地址、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼；可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限；控股股東或?qū)嶋H控制人、法定代表人（負責人）或授權(quán)辦理業(yè)務人員的姓名、有效身份證件的種類、號碼、有效期限。
個人客戶的有效身份證件，包括：居住在境內(nèi)的中國公民，為居民身份證或者臨時居民身份證；居住在境內(nèi)的16周歲以下的中國公民，為戶口簿；中國人民解放軍軍人，為軍人身份證件或居民身份證；中國人民武裝警察，為武裝警察身份證件或居民身份證；香港、澳門居民，為港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺灣居民，為臺灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件；外國公民，為護照；政府有權(quán)機關(guān)出具的能夠證明其真實身份的證明文件。
法人和其他組織客戶的有效身份證件，是指政府有權(quán)機關(guān)頒發(fā)的能夠證明其合法真實身份的證件或文件，包括但不限于營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)單位法人證書、稅務登記證、組織機構(gòu)代碼證。個體工商戶的有效身份證件，包括營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營者或授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件。
網(wǎng)絡(luò)支付機構(gòu)，是指從事《非金融機構(gòu)支付服務管理辦法》規(guī)定的網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務的支付機構(gòu)。
預付卡機構(gòu)，是指從事《非金融機構(gòu)支付服務管理辦法》規(guī)定的預付卡發(fā)行與受理業(yè)務或預付卡受理業(yè)務的支付機構(gòu)。
收單機構(gòu)，是指從事《非金融機構(gòu)支付服務管理辦法》規(guī)定的銀行卡收單業(yè)務的支付機構(gòu)。
以上及內(nèi)，包括本數(shù)。
第五十二條本辦法由中國人民銀行負責解釋。
第五十三條本辦法自2012年3月5日起施行?！吨袊嗣胥y行關(guān)于印發(fā)〈支付清算組織反洗錢和反恐怖融資指引〉的通知》（銀發(fā)〔2009〕298號）同時廢止，銀行卡組織和資金清算中心的反洗錢和反恐怖融資工作依照《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)〈銀行卡組織和資金清算中心反洗錢和反恐怖融資指引〉的通知》（銀發(fā)〔2009〕107號）規(guī)定執(zhí)行。